Cine are nevoie de un cod LEI?
Entitățile juridice care participă la tranzacțiile financiare și care doresc să tranzacționeze pe piețele financiare, precum cumpărarea de acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare au nevoie de LEI. De asemenea, există multe reglementări (în funcție de jurisdicție) care impun obținerea unui LEI.
De când a fost creată schema LEI, au fost introduse multe reglementări noi la nivel mondial. Aceasta presupune că multe entități dintr-o gamă variată de industrii trebuie să solicite acum un LEI. Detaliile le puteți găsi mai jos.
Ce este un cod LEI?
Un LEI sau Legal Entity Identifier este un cod alfanumeric unic de 20 cifre. Scopul său este de a oferi o identificare reglementată pentru entitățile juridice, precum companii și organizații, mai ales pentru cele din sectorul financiar.
Acest lucru urmărește să facă holdingurile mai transparente, iar datele acestora să fie mai conectate și ușor de accesat. Așadar, minimizează orice risc financiar implicat în relaționarea cu astfel de entități din toată lumea. Citiți mai multe despre ce anume este un LEI.
Instituții financiare care necesită întotdeauna un cod LEI
În prezent, entitățile juridice care necesită întotdeauna un LEI sunt instituțiile financiare precum cele de brokeraj, băncile, companiile de investiții și asigurări, precum și uniuni de credite. Registrul LEI este un serviciu dedicat să vă ajute prin procesul de înregistrare LEI.
Cu toate acestea, persoanele fizice nu sunt obligate să aibă un LEI pentru a putea tranzacționa pe piața financiară. Deci, dacă nu sunteți o companie sau corporație, nu aveți nevoie în acest moment de un LEI.
Firmele de investiții și clienții acestora (UE)
Un alt tip de organizații care necesită un LEI, mai ales în UE, sunt firmele de investiții și clienții acestora. Acest lucru se datorează reglementărilor MiFID II/MiFiR care au devenit lege în ianuarie 2018.
Acest lucru înseamnă că autoritățile UE sunt obligate să refuze tranzacțiile dintre firmele de investiții și clienții acestora, cu excepția cazului în care ambele părți au un cod LEI. De fapt, această situație e cunoscută și drept – „nu ai LEI, nu comercializăm”. Dacă compania dvs. se încadrează în aceste cerințe MiFID II/MiFiR, puteți solicita un LEI prin Registrul LEI.
Agenții guvernamentale (SUA)
Alte entități juridice, inclusiv multe agenții financiare guvernamentale ale SUA, vor avea, de asemenea nevoie de un LEI. Acest lucru se datorează îndeosebi faptului că Office of Financial Research a stabilit ca LEI să fie obligatoriu.
Astfel de agenții sunt Federal Reserve System (FED), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), precum și The National Association of Insurance Commissioners (NAIC).
RTO și ISO
Mai mult, începând cu 2015 există și entități guvernamentale ale SUA care se află în afara sectorului financiar și care vor solicita, de asemenea, LEI. De fapt, Federal Energy Regulatory Commission (FERC) prevede ca toate RTO (Regional Transmission Organizations) și ISO (Independent System Operators) să dispună de un LEI.
Cei afectați de către Financial Transparency Act
În cele din urmă, este prudent să precizăm că, deși nu e cazul momentan, vor fi mai multe entități care vor putea fi obligate să folosească LEI în viitorul apropiat.
Motivul pentru acest lucru este U.S. Regtech Law (Legea reglementării tehnologiei) și Financial Transparency Act (Legea transparenței financiare). O măsură care, dacă va fi adoptată, va impune ca toate informațiile colectate de astfel de agenții să fie nerestricționate. Scopul este de a face tranzacțiile între aceste entități, precum și capacitatea de a le reglementa, mult mai sigure.
LEI este metoda perfectă de identificare pentru astfel de date. Așadar, orice entitate care are de-a face cu agențiile reglementate listate aici, va solicita, probabil, un LEI în curând.
Scopul companiei Registrul LEI este de a ajuta entitățile juridice să își înregistreze codurile LEI în mod sigur și avantajos. Este un proces simplu, care durează doar 2 minute, și pe care l-am făcut să fie mai ușor.
