Cine Are Nevoie De Un Număr LEI?

Cine are nevoie de un număr LEI? De LEI au nevoie entitățile juridice care participă la tranzacțiile financiare și care doresc să tranzacționeze pe piețele financiare, precum cumpărarea de acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare. De asemenea, există multe reglementări (în funcție de jurisdicție) care impun obținerea unui LEI.

De când a fost creată schema LEI, au fost introduse multe reglementări noi de-a lungul globului. O situație care presupune că multe entități dintr-o gamă variată de industrii trebuie să solicite acum un LEI. 


Ce este un număr LEI?

Un LEI sau Legal Entity Identifier este un cod alfanumeric unic de 20 cifre. Scopul său este acela de a oferă o identificare reglementată pentru entitățile juridice, precum companii și organizații, mai ales pentru cei din sectorul financiar.

Scopul acestuia este de a face exploatațiile mai transparente, iar datele să fie mai conectate și simplu de accesat. Așadar, minimizează orice risc financiar implicat în relaționarea cu astfel de entități din toată lumea. Citiți mai multe despre ce anume este un LEI.


Instituții financiare care au mereu nevoie de un număr LEI

În prezent, entitățile juridice care necesită mereu un LEI sunt instituțiile financiare precum cele de brokeraj, băncile, companiile de investiții și asigurări, precum și de credite. Registrul LEI este dedicat să vă ajute prin procesul de înregistrare LEI.

Cu toate acestea, persoanele fizice nu sunt obligate să aibă un LEI pentru a putea tranzacționa pe piața financiară. Deci, dacă nu sunteți o companie sau corporație, nu aveți nevoie în acest moment de un LEI. 


Firmele de investiții și clienții acestora (UE)

Un alt tip de organizații care necesită un LEI, mai ales în UE, sunt firmele de investiții și clienții acestora. Acest lucru se datorează reglementărilor MiFID II/MiFiR care au devenit lege în ianuarie 2018. 

Acest lucru înseamnă că autoritățile UE sunt obligate să refuze tranzacțiile dintre firmele de investiții și clienții acestora, cu excepția cazului în care ambele părți au un număr LEI. De fapt, această situație e cunoscută și drept – ‘nu ai LEI, nu comercializăm.’ Dacă compania dvs. se încadrează în aceste cerințe MiFID II/MiFiR, puteți aplica pentru un LEI prin Registrul LEI. 


Agenții Guvernamentale (SUA)

Sunt și alte tipuri de entități juridice care vor avea nevoie de un LEI, printre care se numără multe agenții financiare guvernamentale din SUA. Acest lucru se datorează îndeosebi pentru că Office of Financial Research a făcut ca LEI să fie obligatoriu.

Astfel de agenții sunt Federal Reserve System (FED), Commodity Futures Trading Commission (CFTC ), precum și The National Association of Insurance Commissioners (NAIC).  


RTO și ISO

Mai mult, începând cu 2015 există și entități guvernamentale din SUA care se află în afara sectorului financiar și care vor necesita, de asemenea, LEI. De fapt, Federal Energy Regulatory Commission (FERC) impune ca toate RTO (Regional Transmission Organizations) și ISO (Independent System Operators) să aibă un LEI. 


Cei afectați de către Financial Transparency Act

În cele din urmă este prudent să precizăm că, deși nu e cazul momentan, vor fi mai multe entități care vor putea fi obligate să folosească LEI în viitorul apropiat. 

Motivul pentru acest lucru este U.S. Regtech Law, Financial Transparency Act. O lege care dacă e adoptată, va impune ca toate informațiile colectate de astfel de agenții să fie nerestricționate. Ideea este de a face tranzacțiile între aceste entități, precum și abilitatea de a le reglementa, mult mai simple. 

LEI este metoda perfectă de identificare pentru astfel de date. Așadar, orice entitate care are de-a face cu agențiile reglementate listate aici, este probabil să necesite un LEI în curând.

ÎNREGISTRAȚI UN LEI